​新财报背后:腾讯云的攻势与焦灼

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“支付是云解决方案的一个核心部分。”

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8月14日,腾讯发布第二季度财报,不凑巧的是,当日欧市盘中,美国2年期与10年期国债利率发生2007年来首次倒挂,引起市场对经济衰退的恐慌,美股三大指数均暴跌3%。

在今晚的腾讯2018财年业绩发布会上,腾讯集团CEO马化腾的一句话,将支付的重要性呼之欲出,毕竟谁都知道,云解决方案是腾讯转身产业互联网的重要核心。

我们每天都会使用手机QQ、微信发送文件进行办公或社交分享,亦或是进行网络购物、聆听音乐······那么,在我们享受其网络便利的时候,你是否注意到了APP启动界面下边的“某某云提供计算服务”那行小字?

8月15日,中国香港恒生指数低开1.41%,盘中失守25000点整数关口。与此同时,腾讯控股低开3.88%,以七月以来的最低价326.8港元开盘。15日腾讯的行情低迷不能说没有大环境的影响,但是截至收盘,当日恒生指数微涨0.76 %,腾讯控股却是下跌2.28%。到16日再跌1.21%,以326.4元收盘。

但是支付市场现在面临的困境也不言而喻,国内移动支付用户体量接近天花板,存在大面积空白的海外支付市场,有着可观的增量。同时,无论微信支付还是支付宝,技术成熟程度领先于国际平均水平,出海具备足够的可行性。

当前大家能够享受即时交流、网购、订餐、打车出行等等便捷服务,都是云计算平台通过复杂的程序,逐一处理和分析网络数据请求后呈现出的结果。显而易见,云计算是继PC、移动互联网变革之后的第三次IT浪潮,是未来信息产业发展的主要方向。身为BAT之一的腾讯自然紧随潮流,速速加码云计算,投身这场战役。

情况变成这样,只能说明,唱空腾讯的力量确实很强。那么,他们为何如此不看好腾讯?

过去一年,微信支付在出海这条道上的成绩,用一个小故事可以概括。

日前,腾讯发布了最新的财报,财报显示腾讯云收入达到了47亿,与阿里云2020第二财季92.91亿元收入差距较以往大幅缩小,也是腾讯这份增速放缓财报下较少的亮点之一。

悬在半空的转型

还记得一年前喊话“马化腾叔叔,微信背叛了我”的法国小哥吗?在中国的生活让他习惯出门不带钱包,吃喝玩乐全手机搞定,但回到法国这样却什么也买不到。

换挡变道,发力“云”端

根据财报披露,截至6月30日,腾讯第二季度实现营收888.21亿元,同比增长21%,未达到市场预期的934.1亿元,增速也低于市场预期的25%;毛利润为391.26亿元,同比增长14%,环比下降2%;期内盈利(净利润)246.84亿元,同比增长33%,环比下降11%。

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2013年底,腾讯云正式全面对外开放,为企业和个人提供云服务,依托QQ和微信两大平台,腾讯云接入了大量企业和个人用户,蓄势待发。只是,那时腾讯“家大业大”,刚出生的腾讯云还没有具体的部门对其统筹管理,被藏于主业慢慢孵化。

 

今年1月,这位法国小哥却出乎意料地再次喊话“马化腾叔叔,你来巴黎,我用微信支付买单请你吃饭!”他这么开心,是因为看到在法国巴黎老佛爷百货集团旗下法国巴诗威百货已经可以用微信支付了,甚至在2019年,在全欧洲都可以用。

2015年,局势发生变化,云服务市场走上舞台。这一年,制造业不振、房地产泡沫隐现,传统企业急需借助大数据、云计算等互联技术进行转型升级。而且,消费互联网市场趋于饱和,产业互联网市场冉冉升起。普华永道报告预测,2025年,产业互联网领域的企业市值将超过20万亿人民币。

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产业互联网领域广阔的前景令人垂涎。同年,腾讯启动了“云+计划”,旨在基于互联技术,为传统行业与政企等领域的转型赋能,并公开表示公司未来5年在腾讯云业务上将投入100亿元。

若从同比数据来看,腾讯二季度的营收利润增长得都不错,但是相比于2019年Q1,各项利润都在下跌。而且同比增长情况不错,并不能说明腾讯的业绩表现有多好。2018年,是近几年腾讯业绩增速最低的一年,2018年Q2,腾讯的业绩表现并不亮眼。

原来,当时微信支付在法国发布了以“智慧生活零时差”为主题的全球战略,至此微信支付正式进入法国人民的视线。

由此,腾讯开始在财报中公开披露公司对云业务的相关部署及其收效。腾讯财报显示,2018年第二季度,腾讯云服务所归属的其他收入174.96亿元,同比增长81%,首次超过了社交网络,收入占比位居第二,仅次于网游业务。

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从法国小哥大呼“被背叛”,到智慧生活解决方案在欧洲的落地,微信支付只用了一年。

紧接着,腾讯对外宣布进行架构调整,云与智慧产业事业群就此诞生,由原腾讯SNG负责人汤道生任命为该业务的总裁。其整合了腾讯云、互联网+、智慧零售、教育、医疗、安全、LBS等行业解决方案,进击产业互联网,作为刺激腾讯增长的新引擎。

2018年,移动互联网用户增速放缓,人口红利见顶。业界达成的共识是,消费互联网的潜力已经肉眼可见。腾讯对此也非常清楚,因此在2018年10月,进行了新一轮整体战略升级,目的在于拥抱产业互联网的发展趋势。形成了六大事业群:WXG(微信)、IEG(互动娱乐)、PCG(平台与内容)、CSIG(云与智慧产业)、CDG(企业发展)、TEG(技术工程),其中CSIG和CDG都在向B端业务重点发力。 

事实上,微信支付的出海之旅并非一帆风顺,而是困难重重。

腾讯“大刀”挥向自身的组织架构层面,将云服务单独“拎”出来,足以说明腾讯进击云市场的决心。正如马化腾在公开信所说的那样,移动互联网的主战场,正在从上半场的消费互联网,向下半场的产业互联网方向发展。没有产业互联网支撑的消费互联网,只会是空中楼阁。

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主要的难点在于,首先,改变境外用户的固有支付习惯很难,大部分海外地区没有移动支付的习惯,多是以银行卡支付为主,以现金进行交易也是常态。

排兵布阵,不断蓄能

从2019年Q1开始,腾讯又把“金融科技及企业服务”这一板块独立纳入财报统计范围。“产业互联网”成为了腾讯在2019年,及未来很长一段时间内的发力方向。

比如,纵然2017年香港出租车就已经可以接入微信支付香港钱包(Wechat Pay HK),但到17年年底也不过1000多辆,而香港的出租车总体数量是1.8万辆,大多数香港居民乘坐出租车依旧使用纸币进行支付。

腾讯在确立了云业务地位之后,做的第二件事便是不断为之扩充体量。

但是从2019年上半年的情况看,“金融科技及及企业服务”的发展情况只能说是差强人意。这一板块在2019年Q1的带来的收入是218亿元,同比增长44%;2019年Q2实现收入229亿元,同比增长37%,增速居然出现了下降。

其次,取得境外用户对移动支付的信任也并不简单。

1. 对外投资

暂时看来,腾讯的战略转型是未达预期的。而且这样的转型策略,就算对于腾讯这样强大的巨头来说,也是一个哪怕尽心竭力,依旧会充满挑战性的棘手问题。

海外地区信用卡支付的普及,依赖于其成熟的个人信用制度,因此对于“空降”而来第三方支付的安全性与信任感一直存疑。

在资本的世界里,扩充体量最直接有效的办法就是投资并购。腾讯先以2.35亿元领投星环科技C轮融资,之后又完成了对Coding的全资收购。

最大的风险来自阿里巴巴

在一份境外调查中,有超过37%的人承认对于移动支付“不确保其是否安全”。

公开资料显示,腾讯投资的星环科技专注于企业级容器云计算、大数据和人工智能核心平台的研发和服务,其服务范围覆盖金融、政府、交通、航空、物流等多个行业。后者的Coding是面向程序员、开发者的社会化云端开发平台。当下,Coding已累积100万公有云用户量,15000多家企业,170万个项目,交付超过30家私有云头部客户。

移动互联网用户规模迅速扩张的时代,就是消费互联网的红利时期。在这一时期,腾讯和阿里巴巴各凭绝技,依仗从PC互联网时代就积累下来的优势,成为中国互联网行业最大的两大巨头。腾讯的绝技是社交+泛娱乐,更加贴近消费者;阿里的绝技是电子商务+金融科技,对于B端和C端是两头兼顾的。

最后,微信支付还面临着与当地银行系统整合以及政府监管方面的问题。

在此之前,腾讯还投资了灵雀云、安赛科技、销售易、长亮科技、东华软件等互联网行业的公司。这么一来,腾讯云的基础服务平台几乎建设完毕,确保为传统行业及中小型互联网企业提供全方位的云服务,助推企业在云端构建专属自己的大数据生态。

现在腾讯要搞产业互联网,主要是想向阿里最擅长的金融科技和“to B”领域发起挑战。对腾讯来说,这注定会是一条充满艰辛的路。

种种问题说明,微信支付想要在海外市场破冰并不容易。不过从今天发布的财报来看,微信支付在国际化的道路上已经走出了坚实的一步,并率先在东南亚市场落地生花。

2. 内部孵化

腾讯搞产业互联网的两大基础,一个是金融科技、另一个是云服务。

财报中提到,2018年10月,WeChat Pay于香港首次推出跨境移动支付服务,该项跨境移动支付服务覆盖中国内地约100万商户,包括预订出租车、点餐及高铁售票服务。

除了强有力的外部支援,还需与内部资源协调、融合,才能将云计算的价值实现最大化。那么,“家大业大”的腾讯加速云计算成形的优势业务有哪些?

1金融科技

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腾讯云业务的掌门人汤道生曾表示:“游戏其实特别适合放在云上。它的生命周期比较短,铺了一个区、几百台服务器,万一下一款游戏不火了,那这些资源就浪费掉了。所以,它对于资源伸缩性的要求,天然就适合上云。”

腾讯金融科技的收入主要来自三个方面:其一,是向商户收取商业交易手续费;其二,是向用户收取提现费用及信用卡还款费用;其三,是向金融机构收取分销金融科技产品(例如“微粒贷”及在“理财通”平台提供的财富管理产品)的服务费。

而两个月前,即2018年8月,WeChat Pay 马来西亚正式推出,提供移动话费充值服务、机票及公交车票购买等在线交易服务,以及超市、时装及美妆商店等零售店的线下交易服务。

在腾讯云起步稍晚的状况下,借游戏之力进行突围是明智的抉择。腾讯云通过信鸽推送、应用加固等产品为游戏开发者提供计算服务,再加上公司在游戏运维方面的经验颇为丰富。游戏云良好的操作体验及产品保障,促使腾讯的游戏业务向上发展。

这些事情蚂蚁金服的支付宝同样也在做,而且在一些费用收取,比如提现费率上优惠力度更大。腾讯在微信支付里新推出的零钱通相当于支付宝的余额宝,但是对于用户来说,零钱通比余额宝不见得更有吸引力。

更重要的是,微信支付目前可在中国内地以外的49个市场使用,支持16种货币的跨境支付交易。

腾讯的王牌业务除了游戏,另一个即为社交。汤道生说:“现在还是娱乐视频,未来的医疗、汽车、零售都会用到视频技术,云的CDN也会是视频驱动的。”

金融科技在在资本对人工智能的狂热追捧中,也成为了一个不小的风口。但是相比于人们对金融科技勾画出的各种美好蓝图,现实依然比较骨感,我们离千人千面、完全智能化的金融科技还是非常远。

这都说明了,无论是横向覆盖地区的数量,还是单个地区内纵向更多服务场景挖掘,微信支付都已取得不俗的成绩。

随后,腾讯云将QQ社交服务的实时音视频技术作为突破口。在不到一年的时间内,腾讯云协助QQ实现了从语音通话到视频聊天的裂变。彼时的腾讯云恰好乘着直播风口,为包括B站、斗鱼等平台提供超高宽带的CDN服务,触发了云计算能力呈现出爆发性增长。至此,腾讯云已基本显形并处于快速成长期。

倒是对于阿里巴巴率先探出互联网金融时代的金融科技,从支付宝的移动支付,到余额宝的活期理财,人们已经开始习以为常。腾讯在金融科技方面进步的很快,凭借微信的社交领域优势,市场份额也在高速增长。

背后原因在于微信支付在国际化策略上的思路拓展,以及对境外商户需求的深度理解。

3. 产品阵营

但在这方面,阿里巴巴的金融科技和其自身的电子商务生态相得益彰,阿里比起腾讯来,也不会落于下风。并且阿里巴巴雄厚的积淀,更加容易让人信赖。

1、深耕国人的出境场景

当游戏及直播方面都取得了可观的成绩后,腾讯云士气大增,在政务、金融、零售、地产、出行、医疗等领域的布局也迅速铺张开来。

2云服务

过去,移动支付在出海这条路上惯有的思路是,以满足国人出境的各种需求,解决场景痛点为主。

在政务云领域,腾讯云相继推出了包括警务云、工业云、税收云、气象云等不同类型的细分服务。其中,“粤省事”小程序是腾讯政务云的“头号标杆”。

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